コンサルタントサービス

 コレクト金融法務コンサルタント事務所では、投資助言・代理業非登録事業者向けコンプライアンス・リスク対策コンサルティングとIFA開業支援コンサルティングの二つのサービスをご提供しています。

投資助言・代理業非登録事業者向けコンプライアンス・リスク対策コンサルティング

金融商品や投資に関する情報を提供しているものの、投資助言・代理業として登録はしていない事業者様に向けて、法令遵守の観点からリスクを最小限に抑えるためのコンサルティングを行っています。

とくに金融商品取引法における「投資助言」に該当するかどうかは、事業継続の成否を左右しかねない重要な判断ポイントです。また、たとえ投資助言に該当しないとしても、金融商品取引法の広告規制や景表法・特商法・消費者契約法など他の規制も視野に入れる必要があります。


◇具体的なご支援内容

  • 「投資助言行為」に該当するかの法的リスク評価
     提供している情報・サービス・広告表現が、投資助言行為に該当する可能性があるかを個別に精査します。
  • 事業スキームと法規制の適合性チェック
     現在のビジネスモデルがどのような法的規制に抵触しうるかを評価し、適法性の高い運営形態へと調整するための方針をご提案します。
  • 金融商品取引法に基づく広告・表示規制への対応
     ウェブサイト、LP、動画、SNS、メルマガ、LINE等、各種チャネルでの表現が金融規制に抵触していないかを確認し、改善案を提示します。
  • 景品表示法・特定商取引法・消費者契約法などの横断的対応
     高額な情報商材・スクール・サロン等の提供に伴う、契約条項・返品ポリシー・表示内容の妥当性を検証します。
  • 投資助言・代理業に抵触しないための「レギュレーション(社内規定・ガイドライン)」の作成
     スタッフ・講師・サポート担当者などが投資助言にあたる行為を行わないための社内ルール・教育用マニュアル・顧客対応の制限ラインを文書化。
     ∟ 実務上守るべき「境界線」を明確にし、再現性のある運用を実現します。
  • コンプライアンス担当顧問としての継続的なサポート(オプション)
     情報発信や新サービス導入時の事前チェック体制を構築。必要に応じて契約書・規約・表現案などへの助言を随時実施。
     金融規制に強い第三者の立場から、社内外への説明責任・抑止力としても活用いただけます。

◇このような事業者様におすすめです

  • 投資系コンテンツを提供しているが、金融商品取引業者としての登録はしていない
  • 高額な講座・商材を販売しているが、表現の適法性やクレーム対応に不安がある
  • 顧客対応を任せているスタッフが、知らず知らずのうちに「助言」にあたるような表現をしていないか心配
  • コンプライアンスの体制を整えることで、顧客や関係者への信頼性を高めたい
  • 将来的な投資助言・代理業の登録に向けて、リスクを整理しておきたい

◇コンサルティングの目的と効果

  • 行政処分・業務停止・刑事罰といった重大リスクの未然防止
  • 顧客とのトラブル回避と信頼性の向上
  • 規制を踏まえた「持続可能なビジネススキーム」への再構築
  • 組織的なコンプライアンス対応の土台整備
  • 登録を見据えた将来設計のための予備対応

◇ご相談の進め方

 まずは初回ヒアリングを通じて、事業内容・リスクポイント・ご希望の対応レベルを把握します。その後、必要に応じて以下のようなメニューを組み合わせてご提案いたします。

  • 単発のリスク評価・表現チェック
  • レギュレーション策定支援(社内規定、ガイドライン、教育マニュアル)
  • 継続的な顧問契約による表現・対応の事前チェック

◇ご相談対応者について

対応するのは、投資助言・代理業登録支援を専門としてきた元行政書士の金融法務コンサルタントです。実務と法令の双方を理解し、理想論に偏らず「現実的に対応可能な範囲」でのご提案をいたします。

◇投資助言・代理業非登録事業者向けコンプライアンス・リスクコンサルティングの流れ


※赤字の部分がお客様にご対応いただく部分です。

1.お客様からのお申込み
      ⇩
2.契約書の締結
      ⇩
3.Zoomによる面談にてお客様が実施している業務の詳細をヒアリング
      ⇩
4.ヒアリングの内容を基にレギュレーションを作成
      ⇩
5.お客様に当事務所指定の銀行口座に業務報酬を振り込んでいただく
      ⇩
6.業務報酬の振り込み確認後、PDF化した領収書を電子メールに添付してお客様に送付

※お問い合わせだけでもお気軽にご連絡ください。
※約2分で入力完了
※必要な項目についてご入力いただき、お問い合わせ内容の先頭に「投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングを希望」と記載し、その後に具体的なご相談内容を記載してご送信ください。

電話番号:080-6583-7644

IFA開業支援コンサルティング

 独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)としての開業を目指す方に向け、制度設計から営業体制構築まで、法的観点と実務視点の両面からトータルで支援いたします。

◇ IFAビジネスモデル設計支援

税理士・社労士・証券会社など関係各所との連携を前提とした、法令に適合するIFAビジネスモデルの構築を支援します。貴社の強みを活かしつつ、実行可能で持続可能な運営体制を整えます。

◇ 外部金融商品仲介業者との提携スキーム設計

IFA業務の前提となる外部業者との提携に関し、仲介契約の検討、業務範囲の整理、コンプライアンス体制の確立など、実務的な設計支援を行います。

◇ 関係法令・広告規制の遵守支援

投資信託等の勧誘・販売を行うにあたり、金融商品取引法や金融庁ガイドラインに基づく遵守事項の整理、表現上の注意点等をご説明します。集客用サイトやパンフレット等の事前チェックにも対応いたします。

◇ 金融機関への事前説明資料作成サポート

証券会社・仲介業者等との面談に際し、事業計画書や運営方針、内部管理体制に関する説明資料の作成支援を行い、円滑な提携実現を後押しします。

◇ 開業後のモニタリング・継続支援

開業後の業務が適正に運営されているか、定期的な確認・アドバイスを提供し、トラブルの未然防止と長期的な信頼構築に貢献します。必要に応じて、コンプライアンス顧問契約にも対応いたします。

◇IFA開業支援コンサルティング事前無料相談

 まずは、IFA開業支援コンサルティング事前無料相談にお申込みください。IFA開業支援コンサルティング事前無料相談では、IFAとして開業をお考えのお客様の疑問点やご不安についてお聴きした上で、お客様がIFAとして開業するための要件を満たしているかを確認し、IFAとして開業をご希望のお客様の状況の整理と現状の確認を行います。

※お問い合わせだけでもお気軽にご連絡ください。
※約2分で入力完了
※必要な項目についてご入力いただき、お問い合わせ内容の先頭に「IFA開業支援コンサルティング事前無料相談を希望」と記載し、その後に具体的なご相談内容を記載してご送信ください。

電話番号:080-6583-7644

◇証券会社と契約を締結する際の確認事項一例

 証券会社等との間に金融商品仲介業業務委託基本契約を締結する際には、証券会社側から以下のような事項を確認されます。

①金融商品仲介業を始める動機
②主たるお客様の属性
③営業範囲
④金融商品仲介業以外の兼業の業種
⑤仲介業従事者となる者の人数
⑥仲介業従事者となる者の金融機関勤務経験の有無
⑦証券外務員資格、内部管理責任者資格保有者数

※上記の①~⑦は一例です。確認事項は登録をご希望の証券会社等によって異なりますのでご注意ください。

◇IFAとして開業するまでの流れ

 IFAとして営業を開始するまでの流れは次のようになります。
※コレクト金融法務コンサルタント事務所でお手伝いできる箇所は、赤字で表示しております。

○証券会社等との業務委託契約締結まで
IFAとしてのビジネスモデルの策定
委託を受ける証券会社等の選定
③証券会社等への契約の意向申出
契約申込書類等の準備・提出
⑤証券会社等による書類審査
⑥証券会社等による主要営業所への訪問審査
⑦証券会社等による面談
⑧業務委託契約締結

○金融商品仲介業者としての登録から営業開始まで
⑨財務局への登録申請(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑩内閣総理大臣の登録が完了
⑪証券業協会コード取得(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑫証券外務員登録(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑬IFAとして営業開始

コレクト金融法務コンサルタント事務所業務報酬表

投資助言・代理業非登録事業者非登録事業者向けコンプライアンス・リスク対策コンサルティング
◇レギュレーション作成業務業務報酬:66000円(税込)~
◇コンプライアンス担当顧問業務報酬:月額55000円(税込)~

IFA開業支援コンサルティング
◇IFA開業支援コンサルティング事前無料相談(交通費が発生した場合は別途請求)
◇IFA開業支援コンサルティング:成功報酬220000円(税込)

※銀行振り込み手数料はお客様負担
※交通費が発生した場合、別途請求
※無料業務、派生業務は、個別でもお申込みいただけます。

タイトルとURLをコピーしました