NSやブログ、note、YouTubeなどで、自分の投資経験や学んだことを発信する人は年々増えています。
- 読んでよかった本
- 参考になったニュース
- 自分の失敗談
- 投資の気づき
こうした発信は、同じように投資を学んでいる人にとって、とても価値のあるものです。一方で、発信を続けていると、ふとこんな不安を感じることはないでしょうか。
- この書き方、大丈夫かな…
- 「おすすめされた」と受け取られないだろうか
- 変なトラブルに巻き込まれないだろうか
- でも、気にしすぎて何も書けなくなるのも困る…
多くの個人発信者が、「なんとなく不安だけど、何が問題のかはよく分からない」という状態で発信を続けています。
実は、この不安はとても自然なものです。そして、少し考え方を整理するだけで、かなり軽くすることができます。
本記事は、これまでの【基礎編】記事『【基礎編】投資情報発信はどこから「金融規制の対象」になるのか？― 個人発信者が最初に知っておくべき基本ルール』をはじめとした内容を踏まえ、
- 個人発信者が感じやすい不安
- 誤解されにくい発信の工夫
- 安心して発信を続けるための考え方
をまとめた「総整理の記事」です。
難しい法律用語はできるだけ使わず、安心して発信を続けるための実務的なコツをお伝えします。
本記事の概要― 最初に全体像をつかみたい方へ
投資について学び、その経験や気づきをSNSやブログで発信する人は年々増えています。
一方で、発信を続けていると、
- この書き方で大丈夫かな
- 誰かにおすすめしたことにならないかな
- 気をつけるべきポイントがよく分からない
といった、はっきりとは言葉にできない不安を感じることもあると思います。
本記事は、これまでの【基礎編】記事で扱ってきた内容をふまえ、個人の投資情報発信者が安心して発信を続けるための考え方と工夫をまとめた総整理の記事です。
難しい法律の話を前面に出すのではなく、
- なぜ不安を感じるのか
- どんな場面で誤解が生まれやすいのか
- 誤解されにくくするためのちょっとした工夫
- 発信を続けるうえでの基本的な考え方
を、金融法務の知識がない方にも分かるように解説します。
「何がどこまで大丈夫なのか」を細かく覚えるというより、安心して発信を続けるための感覚をつかむことを目的とした記事です。
これから発信を始める方にも、すでに発信しているけれど少し不安を感じている方にも、発信を長く続けるためのヒントとして読んでいただければと思います。
なぜ「なんとなく不安」を感じるのか
投資発信を始めたばかりの頃は、あまり不安を感じない人が多いものです。
しかし、
- フォロワーが増えてきた
- コメントが増えた
- 質問が届くようになった
このあたりから、急に不安が出てきます。
たとえば、
- 「これ買いですか？」
- 「おすすめ銘柄ありますか？」
- 「初心者ですが何を買えばいいですか？」
こうした質問に対して、「どこまで答えていいのか分からない」という感覚になる人はとても多いです。
ここで多くの人が感じているのは、明確な恐怖ではなく“ぼんやりした不安”です。
- 何がダメなのか分からない
- でも、なんとなく怖い
- 気にしすぎなのかも分からない
この「曖昧さ」が、発信の続けにくさにつながっています。
多くの人が誤解している― 情報共有と「おすすめ」の違い
個人発信の多くは、
- 学びの共有
- 体験談
- ニュース紹介
- 考えの整理
といった情報共有です。
これ自体は、基本的に問題になるものではありません。ただし、発信の中で次のような要素が強くなると、受け手の感じ方が変わります。
- 今買うべき
- これが有望
- 絶対
- 初心者はこれ
- あなたならこれ
つまり、「特定の人の判断に影響する言い方」になっていくと、単なる情報共有ではなく「おすすめ」に近い印象になります。多くの発信者が不安になるのは、ここが曖昧だからです。
安心して続ける人がやっている発信の工夫
発信を長く続けている人は、実は特別なことをしているわけではありません。少しだけ、誤解されにくい形に整えているだけです。
①主語を「自分」にする
- 私はこう考えています
- 私はこうしました
- 個人的な記録です
この形にするだけで、受け手の印象はかなり変わります。
②判断を委ねる書き方
不自然な免責文ではなく、「判断は人それぞれ参考情報として共有します」といった自然な形でOKです。
③ 断定しすぎない
- 必ず
- 絶対
- 今がチャンス
こうした言葉は、意図せず「誘導感」を生みます。柔らかい表現に変えるだけで安心度は上がります。
④コメント対応の工夫
最も悩みが多いのがここです。
- 個別の銘柄質問
- タイミング質問
- 初心者相談
すべてに答える必要はありません。
- 一般論で返す
- 学習の方向を示す
- 個別判断には踏み込まない
これだけでも十分です。
境界があいまいになりやすい場面
特に注意が必要なのは、次のような場面です。
- DM相談
- コメントでの個別質問
- 有料記事
- サロン
- LINE
- 個別メッセージ
これらは、「特定の人とのやり取り」になりやすい場面です。
ここから先は、単なる情報共有ではなく個別判断への影響として見られる可能性が出てきます。いわゆる「投資助言」という考え方が関係してくるのは、このあたりからです。
ただし、「すぐに問題になる」、「すべてNG」というわけではありません。大切なのは、境界があいまいになりやすい場面を知っておくことです。
怖がりすぎて何も書けないを防ぐ
ここまで読むと、「何も書けなくなる…」と感じる人もいるかもしれません。ですが、多くの個人の投資情報発信は基本的に問題になるものではありません。
ポイントは、
- 個別性
- 断定性
- 誘導性
が強くなりすぎないこと。つまり、「0か100ではない」ということです。少し工夫するだけで、安心して情報発信を続けることができます。
最低限これだけ意識すればOK
発信前に、次の点だけ確認してみてください。
- 特定の人に向けていないか
- 買うべきと言っていないか
- 個別判断に踏み込んでいないか
- 自分の経験として話しているか
- 断定していないか
上記の投資情報発信前の確認点を改めてチェックリストにしたものが下記の表です。
投資情報を発信する前にこれだけでも確認しておくと不安はかなり減ります。
まとめ― 安心して投資情報発信を続けるために
法的リスクなどの不安があるからと言って、投資情報発信を「やめる必要はありません」多くの発信は、学びの共有として価値があります。
ただし、
- 誤解されにくい形
- 境界を意識した書き方
- 個別判断に踏み込まない工夫
を知っておくことで、安心して続けることができます。
本記事は、これまでの【基礎編】記事の総整理として、
- 情報共有とおすすめの違い
- コメント対応
- 個別相談
- 有料発信
などの考え方をまとめたものです。
より詳しい解説は、各【基礎編】記事でも個別に扱っていますので、必要に応じて参照してみてください。
投資情報発信は、「怖がりすぎず、無防備すぎず」がちょうど良いバランスです。気を付けるべき点を意識しつつ、発信を行うことが安心して、長く続けていくコツです。
Q＆A― 投資情報発信の初心者の方からよくいただく質問
Q1．自分の売買記録や損益を載せるのは大丈夫ですか？
A. 基本的には問題ありません。
自分の記録として共有する形であれば、多くの人が行っている発信です。
ただし、
- 「今から買う予定です」
- 「一緒にどうですか」
- 「これおすすめです」
のように、他の人の行動を後押しする形になると印象が変わります。あくまで「自分の記録・振り返り」として書くのが安心です。
Q2．「私は買いました」と書くのもダメですか？
A. ダメではありません。ただし情報発信の仕方には、注意が必要です。
多くの発信者が、自分の売買を共有しています。
ただし、
- 私は買いました
- だからおすすめです
- みんなも検討を
のように続くと、「勧められている」と受け取られやすくなります。書く場合は、「私はこう判断しました」、「参考までに共有です」くらいの温度感が安心です。
Q3．銘柄名を出すのは危険ですか？
A. 銘柄名を出すこと自体が問題になるわけではありません。
ニュース紹介や感想として、
- 気になった企業
- 決算の感想
- 学習メモ
などを書くのは一般的です。
ただし、
- 初心者はこれ
- 今買うべき
- 有望です
といった形になると、「おすすめ感」が強くなります。銘柄名＋断定的な評価この組み合わせは少し注意、という感覚で大丈夫です。
Q4．フォロワーから「どう思いますか？」と聞かれたら？
A. 個別に「買い・売り」を答える必要はありません。
これは多くの人が悩むところです。すべて答える必要はありません。
答える場合は、
- 一般的な考え方
- 学習の視点
- 判断の材料
などにとどめると安心です。
例としては、「個別の判断は難しいですが、こういう点を見る人が多いです」のような形です。
Q5．DMで質問が来たらどうすればいいですか？
A. 距離感を保つことが大切です。
DMは「個別のやり取り」になりやすい場面です。無理に答える必要はありません。
おすすめは、
- 一般的な話なら公開コメントで
- 個別相談には踏み込まない
- 返信しない選択もOK
です。
DMにすべて丁寧に答えようとすると、発信が続けにくくなります。
Q6．「初心者です」と言われたらアドバイスしていい？
A. 学習サポートに徹する姿勢で対応する必要があります。
ここも悩みやすい場面です。
OKなのは、
- 勉強の進め方
- 本の紹介
- 情報収集の方法
などの学習サポートです。
控えめにしたいのは、
- 何を買うべきか
- いつ買うべきか
といった個別の判断につながる内容です。
Q7．有料noteやメンバーシップは大丈夫ですか？
A. 有料だからすぐ問題になる、というわけではありません。
ただし、
- 個別相談
- 個別銘柄判断
- タイミング指示
などが中心になると、発信の性質が変わってきます。有料発信でも、「学習情報」、「分析方法」、「考え方」中心であれば、多くの方が行っています。
Q8．「判断は自己責任で」と書けば安心ですか？
A. この一文だけで安心、というわけではありません。
もちろん書くこと自体は悪くありませんが、大切なのは全体の書き方です。
- 断定しない
- 個別に踏み込まない
- 自分の経験として書く
こうした点の方が重要です。
Q9．怖くなってきました…発信やめた方がいいですか？
A. やめる必要はありません。
多くの個人発信は、学びの共有として価値があります。
少しだけ、
- 誤解されにくい書き方
- 距離感
- 断定しない表現
を意識するだけで、安心度はかなり変わります。本記事の内容を意識すれば、必要以上に怖がる必要はありません。
Q10．結局、何を一番意識すればいいですか？
A. シンプルに言うと、「特定の人の判断を直接左右する形になっていないか」この一点です。
- 誰かに向けて
- 今買うべき
- あなたなら
この要素が強くなるほど、「おすすめ」に近づきます。
逆に、
- 自分の記録
- 学習メモ
- ニュース共有
であれば、過度に心配する必要はありません。
最後に
不安を感じるのは、真面目に発信している証拠です。
大切なのは、「無防備になりすぎず」、「怖がりすぎない」このバランスです。少しの工夫で、発信はずっと続けやすくなります。
執筆者プロフィール
金融法務コンサルタント。元行政書士として、IFA登録や投資助言・代理業登録の支援実績多数。
現在は、ブログ・noteを通じて、金融ビジネスに関わる実務家向けに、制度解釈や実務上の注意点を中心とした情報発信を行っています。現在公開中の有料note記事は、金融法務note集で紹介していますので、ご興味のある方は、ご覧ください。
本サイトでは、可能な限り一次情報・実務視点に基づいた解説を行っていますが、個別事案については一般論だけでは判断が難しいケースも少なくありません。そのような場合に限り、筆者が提供している金融法務コンサルタントサービスにおいて、制度上の位置付け整理やリスクの考え方についての整理支援を行っています。
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参考資料・関連ページ
※ 本記事は、以下の一次資料・業界ガイドラインを踏まえて作成しています。
参考資料
・金融庁：投資運用業等 登録手続ガイドブック
・関東財務局：登録に係るQ＆A（投資助言・代理業）
・一般社団法人日本投資顧問業協会ホームページ
・大和総研：SNS上にあふれる投資情報にどう対処すべきか
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