コレクト金融法務コンサルタント事務所では、投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングとIFA開業支援コンサルティングの二つのサービスをご提供しています。
投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティング
投資助言・代理業への登録をせずに、投資助言・代理業に該当する可能性のあるビジネスを行っておられる事業者様向けに、各種のコンプライアンスサポートを提供する業務です。
投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングでは次の二つのサービスを行っております。
◇投資助言・代理業に抵触しないためのレギュレーション作成業務
お客様が行っておられる業務の内容についてZoom又は対面にてヒアリングを行い、このヒアリングに基づいて、お客様が行っておられるビジネスが投資助言・代理業に抵触しないためのレギュレーション(規制集)の作成を行います。
レギュレーション(規制集)を作成しておくことで、社内でどういう行為が投資助言・代理業に抵触するのかを明確化して共有することができ、知らず知らずのうちに投資助言・代理業に抵触する行為をしてしまうリスクを低減することができます。
また、万が一、規制当局の調査が行われた場合でも、レギュレーション(規制集)を作成してどういう行為が投資助言・代理業に該当するのかを理解した上で、投資助言・代理業に抵触しないよう細心の注意を払って業務を行っている旨を自信を持って規制当局に主張できるようにもなります。
◇コンプライアンス担当顧問業務
継続的なモニタリングを必要とする業務を行っておられるお客様を対象に、コンプライアンス担当の顧問として当事務所が継続的にモニタリング業務やお客様の行っておられる業務が投資助言・代理業に抵触しないためのアドバイスをご提供いたします。
投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングでは、お客様の次のような課題を解決いたします。
投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングでは、お客様の次のような課題を解決いたします。
☑投資助言・代理業に抵触しないように業務を行いたいが、どのような行為が投資助言・代理業に当たるのか整理できていないので不安。
☑投資助言・代理業に抵触しないようにするためのNG集を作成して社内で共有して違法行為を行わないようにしたい
☑投資助言・代理業に抵触しない形で安心してビジネスを行える環境の構築を手伝ってほしい
☑規制当局からの問い合わせがあった場合に投資助言・代理業に抵触しないように業務運営をおこなっている旨を自信をもって主張できるようにしたい
☑投資助言・代理業に抵触しないよう業務を遂行するために専門家の継続的なサポートがほしい
投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングの流れ
※赤字の部分がお客様にご対応いただく部分です。
1．お客様からのお申込み
⇩
2．契約書の締結
⇩
3．Zoomによる面談にてお客様が実施している業務の詳細をヒアリング
⇩
4．ヒアリングの内容を基にレギュレーションを作成
⇩
5．お客様に当事務所指定の銀行口座に業務報酬を振り込んでいただく
⇩
6．業務報酬の振り込み確認後、PDF化した領収書を電子メールに添付してお客様に送付
※お問い合わせだけでもお気軽にご連絡ください。
※約2分で入力完了
※必要な項目についてご入力いただき、お問い合わせ内容の先頭に「投資助言・代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティングを希望」と記載し、その後に具体的なご相談内容を記載してご送信ください。
電話番号:080-6583-7644
投資助言業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティング：お客様からのご依頼事例
事例①東京都で投資スクールを経営しているお客様からのご依頼
当社は、投資助言・代理業に登録せずに投資スクールを営んでいるのですが、投資スクールでの講義と自社サイトで提供する情報が投資助言業に該当していないか確認してほしい。
また、どういった情報の提供をすると投資助言業に該当してしまうのかを教えてほしい。
当事務所がご提供したサービス：【レギュレーション作成業務】
お客様とのオンラインでの面談にて講義内容を確認後、お客様サイトを確認し、どのような情報の提供が投資助言業に該当するのか、情報提供する際の具体的な言い回しなどの例文を用いたOK事例とNG事例をわかりやすくまとめたレギュレーションを作成してお客様にご提供。
加えて、お客様サイト確認時に投資助言業に該当する可能性のある情報が掲載されていたため、お客様に当該情報の修正をしていただき、業務完了。
現在、ご依頼いただいたお客様は、どのような情報の提供が投資助言業に該当するのかを明確化できたことで、自信を持って適法に投資スクール運営を行っておられるとのことです。
事例②東京都でFXの自動売買ソフトを開発・販売している事業者様からのご相談
当社は、FXの自動売買ソフトを開発・販売しているのですが、自動売買ソフトの機能や販売方法によっては、投資助言業に該当する可能性があると聞きました。当社は、投資助言業に登録しておらず、投資助言業に該当せずにこのままビジネスを続けるためのアドバイスを頂戴できないでしょうか？
当事務所が提供したサービス：【レギュレーション作成業務】
お客様とオンライン面談を行ってヒアリングを実施後、当該ヒアリングを踏まえて、お客様が開発・販売しているFXの自動販売ソフトの機能と販売方法の面で、投資助言業に該当する場合と該当しない場合を例示して、レギュレーションにまとめてお客様に提出して業務完了。
後日、メールにてお客様からレギュレーションを参考にしながら開発・販売を行えることで安心してビジネスを行えているとのお礼をいただきました。
IFA開業支援コンサルティング
IFA開業支援コンサルティング事前無料相談では、1時間程度の相談時間の中で、IFAとして開業をお考えのお客様の疑問点やご不安についてお聴きし、お客様がIFAとして開業するための要件を満たしているかを確認いたします。
これを踏まえてIFAとして開業をご希望のお客様の状況の整理と現状を確認し、アドバイスをご提供いたします。
IFA業開業支援コンサルティングではお客様の次のようなお悩みを解決いたします
①IFAになりたいが何から手を付けたらいいのかわからないので専門家に相談したい
金融商品取引法に精通した行政書士がIFAへの登録をご希望のお客様に伴走し、業務委託を受けたい証券会社等の選定から証券会社等との業務委託契約締結までサポートいたします。
②IFAを始めるための体制を自力で構築できない
投資助言・代理業登録申請代行業務で蓄積した業務知識を生かして、IFAとしての円滑な業務遂行に必要な社内体制構築をサポートいたします。
③証券会社等に提出する書類の作成に不安がある
証券会社等に提出する書類について、押さえておくべきポイントを踏まえた助言の提供、必要な場合は、書類の作成の代行をいたします。
まずは、IFA開業支援コンサルティング事前無料相談にお申込みください
IFA開業支援コンサルティング事前無料相談では、IFAとして開業をお考えのお客様の疑問点やご不安についてお聴きした上で、お客様がIFAとして開業するための要件を満たしているかを確認し、IFAとして開業をご希望のお客様の状況の整理と現状の確認を行います。
このお客様の状況の整理と現状の確認を行うことで、IFA開業支援コンサルティングへスムーズにつなげることができますので、IFA開業支援コンサルティングをご希望のお客様は、まずは、IFA開業支援コンサルティング事前無料相談にお申込みください。
※お問い合わせだけでもお気軽にご連絡ください。
※約2分で入力完了
※必要な項目についてご入力いただき、お問い合わせ内容の先頭に「IFA開業支援コンサルティング事前無料相談を希望」と記載し、その後に具体的なご相談内容を記載してご送信ください。
電話番号:080-6583-7644
証券会社と契約を締結する際の確認事項一例
証券会社等との間に金融商品仲介業業務委託基本契約を締結する際には、証券会社側から以下のような事項を確認されます。
①金融商品仲介業を始める動機
②主たるお客様の属性
③営業範囲
④金融商品仲介業以外の兼業の業種
⑤仲介業従事者となる者の人数
⑥仲介業従事者となる者の金融機関勤務経験の有無
⑦証券外務員資格、内部管理責任者資格保有者数
※上記の①～⑦は一例です。確認事項は登録をご希望の証券会社等によって異なりますのでご注意ください。
IFA開業支援コンサルティングではお客様のビジネスモデルの構築からご支援いたします。
○ビジネスモデルの定義について
IFAとして成功するためにビジネスモデルが重要な理由についてご説明する前に当事務所のビジネスモデルの定義について簡単に触れておきます。
ビジネスモデルの定義ついては、論者によって様々な定義が存在すると思いますが、当事務所では、ビジネスモデルを「持続的に利益を生み出す仕組」であると定義しております。
この「持続的に利益を生み出す仕組」は、同じIFA事業者でも、ターゲットとする市場、市場内での自社の位置付け、自社の社内資源、外部ネットワークの有無等によって、大きく異なってきます。
この点を踏まえ、次にIFAとして成功するためにビジネスモデルが重要な理由についてご説明いたします。
○IFAとして成功するためにビジネスモデルが重要な理由
IFAとして成功するためになぜビジネスモデルが重要なのか？理由は三つあります。
①自社の現状を整理し、今後のビジネスの方向性を考えるためのきっかけとなる
ビジネスモデルを考える過程では、まず、会社の理念、保有する経営資源等の自社の現状を整理することが必要となります。次に、自社の現状を踏まえた自社がターゲットとしたい市場やその市場へのアプローチ方法、将来的に事業規模をどこまで拡大するのかといったビジネスの方向性を考えることになります。
こうしたビジネスモデルを考える過程で、自社がIFAとして何を実現したいのかが徐々に明確になってきます。
場合によっては、検討の過程でIFA以外の道が見つかることもあるかも知れません。
②開業に際しての証券会社等の審査の際にビジネスモデルが審査対象となる
証券会社と契約を締結する際の確認事項一例の項でも触れましたが、主たるお客様の属性、営業範囲について証券会社等に審査される都合上、ターゲットとする市場、市場内での自社の位置付け、自社の社内資源、外部ネットワークの有無等を考慮した上で、自社に最適なビジネスモデルを構築する必要があります。
この証券会社による審査に合格しないことには、IFAとしてのスタート地点に立つことができませんので、この点からもビジネスモデルについて考えることは必須となります。
③IFAとして実際にビジネスを行っていくための指針となる
自社に最適なビジネスモデルを構築した上でIFAとしてのビジネスをスタートさせることで、自社の社内資源をターゲットとする市場を攻略するために効率的に投入し、持続的な利益を実際に生み出すことができます。
さらに、ビジネスモデルの明確化は、人材採用において自社が採用したい人材を具体化し、効果的な人材採用が可能となる等、ビジネスを行っていく上での指針ともなります。
○お客様に最適なビジネスモデルの構築をご支援いたします
IFAとして成功するためにビジネスモデルが重要な理由の項でご紹介した①～③の理由を踏まえたビジネスモデルの構築をご支援いたしますので、次のようなお客様のご希望にお応えすることができます。
☑ターゲットとする市場、市場内での自社の位置付け、自社の社内資源、外部ネットワークの有無等の整理をしたい
☑ビジネスモデルについて考えたことが無いので専門家に相談したい
☑自社に最適なビジネスモデルが欲しい
☑IFAとして持続的な収益を得られる仕組みを作りたい
☑同業他社と差別化したビジネスモデルを構築したい
IFA開業支援コンサルティングでは、上記のようなお客様のご希望を実現するために、丁寧なヒアリングを行い、IFAとして開業をお考えのお客様に最適なビジネスモデルの構築をご支援いたします。
具体的な業務内容には次のようなものです。
IFA開業支援コンサルティングでは、証券会社等と契約をするにあたっての確認事項の例を踏まえ、次のような登録支援のコンサルティングを行っております。
なお、IFA開業支援コンサルティングでは、お客様と証券会社等との間の業務委託契約の締結までサポートいたします。金融商品仲介業者としての登録につきましては、業務委託契約を締結した証券会社等が登録申請を代行する形で登録が行われることになります。
1．IFAとしてのビジネスモデル構築支援
確認事項一例の②主たるお客様の属性、③営業範囲を踏まえ、お客様のご希望をお聴きし、金融商品取引業者として収益性の高いビジネスモデルを構築するご支援をいたします。
成果物は、レポートという形でお客様にお渡しいたします。
2．内部管理体制整備支援
IFAとしての業務が法令等に準拠し、適正に業務を遂行できる組織作りをご支援いたします。その上で、社内のコンプライアンス遵守体制を整備し、IFAに求められる水準の内部管理体制を構築できるようにいたします。
成果物は、組織図等の形でお客様にお渡しいたします。
3．証券会社等に提出する書類の作成支援
証券会社等が審査のために提出を求める書類の作成支援を行います。求められる書類は、個々の証券会社によって異なりますが、契約申込書、金融商品仲介業務従事者一覧表、法人登記簿謄本、秘密保持(守秘義務)契約書、営業報告書等の提出が求められることになります。
4．面談対策支援
証券会社等による審査では、多くの場合、審査の最終段階で面談が実施されます。面談対策支援として、面談時の想定問答集をお客様にお渡しいたします。また、ご希望のお客様には、Zoomまたは対面での模擬面談を実施いたします。
以上の1～4をお客様のご要望に合わせて2カ月～3カ月間で行ってまいります。
IFAとして開業するまでの流れ
FAとして営業を開始するまでの流れは次のようになります。
※コレクト行政書士事務所でお手伝いできる箇所は、赤字で表示しております。
○証券会社等との業務委託契約締結まで
①IFAとしてのビジネスモデルの策定
②委託を受ける証券会社等の選定
③証券会社等への契約の意向申出
④契約申込書類等の準備・提出
⑤証券会社等による書類審査
⑥証券会社等による主要営業所への訪問審査
⑦証券会社等による面談
⑧業務委託契約締結
○金融商品仲介業者としての登録から営業開始まで
⑨財務局への登録申請(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑩内閣総理大臣の登録が完了
⑪証券業協会コード取得(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑫証券外務員登録(通常、証券会社等が登録申請を代行)
⑬IFAとして営業開始
IFA開業支援コンサルティング：お客様からのご依頼事例
事例①神奈川県でIFA事業の開業をお考えのお客様からのご依頼
当社は、法人を設立し、代表の私を含めた2名体制で、IFA事業者として開業したいと考えています。ちなみに、私も従業員も証券会社での営業経験があり、証券外務員1種の資格を保有しています。
できれば取り扱っている金融商品の多い大手証券会社と業務委託契約を締結したいと考えているのですが、可能でしょうか？
当事務所がご提供したサービス：【IFA開業支援コンサルティング】
お客様とのメールでのやり取りとオンラインでの面談の結果、IFA法人としての実績が無い状態では、大手証券会社との業務委託契約は難しい旨をお伝えし、まずは、より小規模な証券会社との間で業務委託契約を締結し、実績を積むことをご提案。
お客様の了承をいただき、アドバイスと証券会社に提出する書類の作成支援を行い無事、証券会社との業委託契約の締結に成功。
事例②東京都で不動産業を営みながら、IFA法人として開業を目指すお客様からのご依頼
当社は、不動産業者なのですが、この度、新規ビジネスとしてIFA事業を開始したいと考えています。そこで、代表である私と従業員数名が証券外務員試験に合格したのを機に、証券会社との業務委託契約の締結を考えているのですが、どの証券会社と業委託契約を締結し、IFAビジネスに参入すればよいのか悩んでいます。この点も含めてアドバイスとご支援をいただけないでしょうか？
当事務所がご提供したサービス：【IFA開業支援コンサルティング】
お客様に確認したところ、お客様の社内に金融業界で実務経験のある方がいないことがわかり、積極的に業務委託契約を締結できるIFA法人を募集している小規模証券会社を中心に業務委託契約締結候補を選定。
実務経験者がいないこともあり、少々、業委委託契約締結まで難航したものの、不動産業者としてお客様が保有しておられる顧客基盤とIFAビジネスのシナジー効果を強調した提出書類を作成し、無事に証券会社との業委託契約締結に成功。
コレクト金融法務コンサルタント事務所業務報酬表
投資助言代理業非登録事業者コンプライアンスサポートコンサルティング
◇投資助言・代理業に抵触しないためのレギュレーション作成業務業務報酬：66000円(税込)～
◇コンプライアンス担当顧問業務報酬：月額55000円(税込)～
IFA開業支援コンサルティング
◇IFA開業支援コンサルティング事前無料相談(交通費が発生した場合は別途請求)
◇IFA開業支援コンサルティング：成功報酬220000円(税込)
※銀行振り込み手数料はお客様負担
※交通費が発生した場合、別途請求
※無料業務、派生業務は、個別でもお申込みいただけます。